虚构交易，利用POS机替人刷卡“养卡”、套现，从中收取“好处费”，这样的买卖听起来非常诱人，殊不知已陷入犯罪泥潭。
近日，海南省澄迈县人民法院宣判并生效一宗非法经营罪案件，被告人李某因利用POS机虚构交易，帮人刷卡套现、代还信用卡并收取手续费，被澄迈法院以犯非法经营罪判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金3.5万元。
基本案情
2016年2月至2017年11月期间，被告人李某在家中非法从事信用卡“养卡”业务，利用POS机为信用卡持卡人刷卡套现、代还信用卡，从中收取1%的手续费，累计使用信用卡虚构交易总金额为1380余万元，非法获利3万元。
2024年8月28日，李某主动到澄迈县公安局投案。案发后李某已退出非法获利3万元。案件审理中，李某主动向法院缴纳罚金3.5万元。
判决结果
澄迈法院经审理认为，被告人李某违反国家规定，非法从事资金支付结算业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。考虑到李某具有投案自首、认罪认罚、全额退赃并足额预缴罚金等情节，依法对其从轻处罚、从宽处理，以犯非法经营罪判处被告人李某有期徒刑一年九个月，缓刑二年，并处罚金人民币3.5万元；非法获利3万元予以没收，上缴国库。
法官提醒
任何企图钻法律空子、利用支付工具非法牟利的行为，都将受到法律的制裁。利用POS机非法套现绝非“无伤大雅”的小事，达到一定数额后，便是触碰刑法的犯罪行为。案件中李某因犯罪获刑，其违法犯罪记录也将伴随终身。希望大家以案为鉴，养成良好的信用卡消费习惯，理性消费，切莫以身试法，追悔莫及。
法条链接
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
来源：澄迈县人民法院微信公众号
