一男子深夜报警
称20万元现金遗落所搭乘车上
却说不清车辆、路线和钱款来源
警方循线深挖，竟牵出电诈案件——有人当“卡农”取现，有人半路截留赃款，有人企图用虚假名表交易混淆视听，上游洗钱团伙竟还指使报案“贼喊捉贼”。
近日，经上海市闵行区人民检察院提起公诉，这起藏在“报案”背后的电信诈骗案件宣判，邱某某等8名被告人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被判处有期徒刑7到10个月不等，并处罚金。
蹊跷报警，20万元遗失在“黑车”
2026年1月11日深夜，一名神色慌张的“报案人”邱某某走进了当地派出所。他称自己当天刚从银行取出的20万元现金，不慎遗落在搭乘的一辆“无牌黑车”上，恳请警方帮忙追回。然而面对民警询问，邱某某既描述不清车辆特征、行驶路线和具体遗落地点，也无法说清这笔巨款的合法来源，言辞闪烁间漏洞百出。
后续，男子面对民警的询问，坚决声称20万元现金是“帮人卖表的钱！”并掏出手机，展示某二手闲置APP上的“某奢侈品品牌手表”交易记录。办案民警当即研判：这起“遗失案”背后另有隐情。抽丝剥茧之下，民警发现这笔钱款，竟是电信诈骗被害人刚转来的赃款，而报案的这名男子，是假被害人。
2026年1月13日，闵行警方对本案立案侦查，随后陆续抓获陆某、郑某等共7名被告人。随着8人全部到案，一场以虚假二手交易为掩护、专门洗白电信诈骗赃款的犯罪链条彻底浮出水面，其中更夹杂着一出“荒唐闹剧”。
自导自演，布下洗白赃款迷局
邱某某是这场闹剧的“前台演员”，他有服刑前科，经狱友李某某介绍，得知有个“只用银行卡走账就能赚钱”的差事。在利益驱使下，邱某某同意充当“卡农”，于2026年1月7日按照指令从三亚飞往上海，住进指定酒店等候安排。
负责与邱某某线下对接的是被告人曾某某。他按照上游洗钱团伙核心成员郑某指示，用邱某某的手机在闲鱼平台发布虚假的高档手表售卖信息，又安排人员伪装成买家上门“验表”，全程自导自演一场完整的二手交易。这出戏的目的，就是给后续大额资金入账制造“合理交易背景”，一旦被查，便可以“卖表收入”作为借口。曾某某还提前向邱某某灌输应对话术，叮嘱他去银行预约取现时，就说钱是用来给工人发工资、购买玉石。
2026年1月11日，一名远在杭州的被害人张先生的20万元电信诈骗被骗资金，转入邱某某的银行账户。收到到账通知后，曾某某立即安排邱某某下楼，由被告人陆某驾车将其送至闵行区某银行取出现金。
让上游团伙始料未及的是，现场负责安排取现人员的“来福”（另案处理）早已打起了赃款的主意。他提前线上指使孙某、顾某某、王某某三人打算将邱某某即将取出的20万元现金全部截留。取现完成后，邱某某被孙某三人带上车。车辆行驶途中，王某某删除了邱某某手机内所有相关聊天记录与好友，行驶至偏僻处后便将邱某某赶下了车。其间，王某某当场从赃款中拿走2万元归为己有，剩余18万元由孙某、顾某某转交给“来福”指定的接头人。
发现20万赃款被截留后，上游洗钱团伙不肯善罢甘休，竟想出了“贼喊捉贼”的计策：指使邱某某到公安机关报案，谎称现金遗落在黑车上，企图借助警方力量找回赃款，同时掩盖自身洗钱的犯罪事实。
闹剧落幕，“贼喊捉贼”终获刑
2026年4月，案件移送闵行区检察院审查起诉。承办检察官全面梳理在案证据，厘清了两层犯罪结构：一层是以境外“老陈”（另案处理）为首的洗钱团伙，郑某、陆某负责线上调度指挥，郑某负责线上跟进全流程，陆某负责线下盯梢、收赃款，李某某负责物色介绍卡农，曾某某负责现场对接并伪造交易；另一层是以“来福”为首的车队成员，在取现环节截留赃款。
在案件审理过程中，8名被告人均自愿认罪认罚。经闵行区检察院提起公诉，郑某、陆某、李某某、邱某某、孙某、顾某某、曾某某、王某某8名被告人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，分别被判处前述刑罚。目前，其他涉案人员正在进一步办理中。
检察官提醒
切勿因一时贪利出租、出借个人银行账户，或参与所谓“走账”“取现”等活动，此类行为极易沦为电信网络诈骗犯罪的“工具人”。同时，侵吞赃款同样构成犯罪，切莫抱有侥幸心理以身试法。
来源：上海法治报
