当投资者的信息入口向Agent迁移，资管机构的服务能力应该以什么方式存在？
近年来，指数化投资在国内市场持续扩容，ETF产品数量与底层资产类型不断丰富，普通投资者与专业机构对透明、及时、可比的数据服务的需求随之上升。在资管行业加速数字化转型、人工智能从“辅助对话”走向“嵌入工作流”的背景下，如何把专业的投研数据能力，以更轻量、可随场景调用的方式对外输出，正成为机构服务升级的关键课题。
近日，华泰柏瑞将ETF数据能力封装为AI技能“华泰柏瑞ETF_SKILL”，正式上架WorkBuddy官方技能市场（SkillHub），同步支持通过自主安装接入各类AI Agent平台调用。用户只需用自然语言提问，即可直达ETF核心画像，覆盖净值、规模、费率、基金经理、历史业绩、分红等核心数据，实现“零页面跳转、一次问答取齐”。
在此之前，投资者想要完整了解或对比挑选ETF，往往需要在基金官网、行情软件、资讯平台等多个页面之间反复切换，不仅费时，数据口径也难统一。华泰柏瑞ETF_SKILL将分散在不同平台的公开数据整合为统一的对话式服务，一站式完成全市场指数与ETF数据的查询、筛选和对比。
作为面向ETF场景的垂直数据AI技能，华泰柏瑞ETF_SKILL目前已上线六类功能：ETF产品资料与风险收益特征、资金与两融、财务与估值、指数资料与行情、基金经理、申赎与盈利预测。覆盖ETF投前研究、投中跟踪与投后复盘的主要数据环节，其中ETF融资融券数据、ETF基金指数盈利预测、基金经理标签和观点等特色数据，可为投资者提供更深层的观察视角。
在产品设计上，华泰柏瑞ETF_SKILL遵循三条清晰的逻辑：交互自然语言化，用日常表达即可发起查询；上手极简化，从安装到可用通常只需数分钟；能力开放化，技能既可上架Workbuddy技能市场，也可链接至其他Agent，不被单一平台束缚，可随使用者的工作场景灵活落地。
对希望尝试的使用者，安装使用路径便捷。用户可在WorkBuddy的技能市场中搜索“华泰柏瑞ETF_SKILL”一键安装，也可将安装指令完整复制发送至任意Agent对话框，自动完成下载与安装。首次使用需通过手机号登录获取个人专属API Key并完成配置，密钥与手机号绑定，仅用于调用官方数据接口。
对不同使用者而言，华泰柏瑞ETF_SKILL的价值各有落点。对普通投资者，它把原本分散、重复的查询动作收敛为一次自然语言对话，让人把更多精力留给判断本身；对机构客户与理财经理，能够在对话中即时调取可比信息，也有助于在客户沟通中更快形成共识、提升陪伴质量。在指数产品供给日趋丰富的环境中，这种“随问随取”的查询方式，有望成为投资服务效率提升的切实支点。
此次华泰柏瑞ETF_SKILL上线，是华泰柏瑞基金在AI建设领域的一次重要实践，也是公司推进数字化转型、将专业能力产品化与服务化的关键落子。此前举办的华泰柏瑞基金“全国首届ETF AI交易巅峰赛”，支持自带Agent调用行情检索、模拟交易等Skills，赛事期间Skills调用超60万次，验证了Agent调用ETF数据工具的高频需求。
对华泰柏瑞基金而言，这次华泰柏瑞ETF_SKILL上线的意义不止于工具上新，更重要的是，公司把多年积累的ETF数据能力封装为标准化、可调用的AI技能，推动专业信息服务从“内部提效”走向“对外赋能”。华泰柏瑞以开放形态接入Agent生态，在合规与数据安全的前提下探索“AI+资管服务”的落地路径，让体系化的ETF数据能力更轻量地触达用户，也为行业提供了一个观察专业机构能力服务化的样本。
华泰柏瑞基金表示，后续将持续扩展华泰柏瑞ETF_SKILL功能矩阵，规划上线指数多周期行情、港股指数行情信息、指数融资融券、指数资金流向、基金经理画像、基金经理持股集中度、概念持仓分布等更多特色能力，进一步降低ETF信息获取门槛，与投资者和AI Agent生态共同成长。（熊英英）